El nuevo instructivo establece la posibilidad de que los usuarios contraten productos y servicios financieros de manera no presencial.<\/p>\n\n\n\n
Santo Domingo, Rep\u00fablica Dominicana. – La Superintendencia de Bancos puso en vigencia una normativa que simplifica el acceso a productos y servicios financieros b\u00e1sicos de usuarios cuyo perfil representa un riesgo reducido de incurrir en lavado de activos y delitos financieros.<\/p>\n\n\n\n
Se trata de la tercera versi\u00f3n del Instructivo sobre Debida Diligencia, documento que establece los lineamientos que deben seguir las entidades de intermediaci\u00f3n financiera (EIF), los intermediarios cambiarios y las fiduciarias supervisadas por la SB para conocer a sus clientes y aplicar los procesos correspondientes.<\/p>\n\n\n\n
\u201cLa nueva versi\u00f3n del instructivo incluye la Debida Diligencia Simplificada, lo cual facilita mayor acceso de los usuarios comunes al sistema, los de a pie, debido a que simplifica los requisitos que deben cumplir para la contrataci\u00f3n de sus productos financieros\u201d, explic\u00f3 el Superintendente de Bancos, Alejandro Fern\u00e1ndez W.<\/p>\n\n\n\n
Aclar\u00f3 que esto ser\u00e1 posible a trav\u00e9s de lineamientos que promueven la aplicaci\u00f3n de un enfoque basado en riesgo, sin que se relaje la debida diligencia de los perfiles m\u00e1s riesgosos.<\/p>\n\n\n\n
La normativa reclasifica la definici\u00f3n de los clientes de alto riesgo y establece mecanismos m\u00e1s robustos para el tratamiento de clientes de mayor exposici\u00f3n, incluidas las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP).<\/p>\n\n\n\n
Esto constituye un avance importante del sector en t\u00e9rminos de prevenci\u00f3n de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva. \u201cLa experiencia de los casos recientes que se persiguen en justicia nos indica que se tiene que apretar donde el riesgo de criminalidad financiera es m\u00e1s alto,\u201d a\u00f1adi\u00f3 Fern\u00e1ndez W.<\/p>\n\n\n\n
Con esta nueva versi\u00f3n del instructivo se crea la infraestructura normativa necesaria para que las entidades construyan procesos de vinculaci\u00f3n digital (onboarding), de forma segura y sin menoscabar las reglas de identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de los clientes. Es decir, se establece la posibilidad de que los usuarios contraten productos y servicios financieros de manera no presencial, apalancando la operatividad de los procesos en el uso de nuevas tecnolog\u00edas, a trav\u00e9s de la identificaci\u00f3n y autenticaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
El onboarding digital contribuye con la Agenda Digital 2030 promovida por el gobierno que encabeza el presidente Luis Abinader.<\/p>\n\n\n\n
El nuevo instructivo es de aplicaci\u00f3n inmediata, pero las EIF, los intermediarios cambiarios y las fiduciarias supervisadas por la SB tienen hasta el 30 de junio para adecuar sus sistemas, procesos y archivos, conforme lo establece el instructivo.<\/p>\n\n\n\n
Las disposiciones contenidas en este instructivo son aplicables a bancos m\u00faltiples, bancos de ahorro y cr\u00e9dito, asociaciones de ahorros y pr\u00e9stamos, corporaciones de cr\u00e9dito, entidades p\u00fablicas y mixtas de intermediaci\u00f3n financiera, agentes de cambio y agentes de remesas y cambio y fiduciarias asociadas a una EIF.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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