Por: Dr. Virgilio M. Malag\u00f3n \u00c1lvarez, PhD,
virgiliomalagonalvarez@gmail.com<\/p>\n\n\n\n
Para \u00abEl Mundo de los Negocios\u00bb y dem\u00e1s Multimedios
de The Ballester Business & Media Group, Inc.<\/p>\n\n\n\n
No solo en nuestro pa\u00eds se cuecen las habas amargas de los fraudes a los programas de ayuda social derivados de los efectos del COVI-19. Tambi\u00e9n en la naci\u00f3n norteamericana esas habas se cuecen igual.<\/p>\n\n\n\n
En nuestro pa\u00eds los participantes de Prosoli ingresan al programa mediante la base de datos de elegibles del Sistema \u00danico de Beneficiarios (Siuben) conformado por los hogares m\u00e1s vulnerables del pa\u00eds. El Siuben visita esos hogares con personal correctamente identificado para determinar el \u00cdndice de Calidad de Vida (ICV) de los elegibles, los cuales son clasificados seg\u00fan el nivel de pobreza. Sin embargo, hay una nueva casta de estafadores que ofrecen las tarjetas Progresando con Solidaridad y la de Incentivos Especiales a trav\u00e9s de varios portales medi\u00e1ticos y\/o visitas a domicilio. Otra modalidad es la de \u00a8contratar\u00a8 un espacio de tiempo, con los due\u00f1os de colmados, para poder clonar miles de tarjetas en una tanda nocturna, llegando a estafar al Estado Dominicano con m\u00e1s de RD$195,000,000.00, perjudicando a m\u00e1s de 95,000 tarjetahabientes.<\/p>\n\n\n\n
NOTA:<\/em> S\u00f3lo<\/em> del 18 al 20 de febrero del a\u00f1o 2014, el grupo sustrajo m\u00e1s de RD$14 millones de los fondos de estos subsidios gubernamentales.<\/em><\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, se detect\u00f3 que a trav\u00e9s del uso de verifones, instalados en peque\u00f1os colmados con reducidos inventarios, estos registraron ventas que superan hasta 25 veces su capacidad total. El total de estos colmados sobrepasan la veintena, en varios municipios del pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n Como dicen por los pa\u00edses: So Far, So Good, (hasta ah\u00ed todo est\u00e1 bien).<\/p>\n\n\n\n Ahora y recientemente, en los estados Unidos de Norteam\u00e9rica se ha destapado u fraude colosal con los recursos asignados al Relief Fund for COVI-19. (Fondo de ayuda y mitigaci\u00f3n econ\u00f3mica y financiera para paliar los efectos del COVI-19 en las Mipymes).<\/p>\n\n\n\n Una sola pareja de estafadores hab\u00edan robado cerca de US$100 millones en fondos de ayuda para la pandemia, dijo el martes el Bureau de Investigaciones Federal (FBI).<\/p>\n\n\n\n Los fondos robados fueron desviados por estafadores del Programa de Protecci\u00f3n de Cheques de Pago de la Administraci\u00f3n de Peque\u00f1as Empresas, del programa de Pr\u00e9stamo por Desastre por Da\u00f1os Econ\u00f3micos y de otro programa creado para repartir fondos de asistencia por desempleo en todo el pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n NOTA El gobierno estadounidense ha desembolsado alrededor de US$3,500 m millones en dinero de ayuda de COVID, desde principios de 2020, cuando comenz\u00f3 la pandemia.<\/em><\/p>\n\n\n\n Hasta el momento se han recuperado m\u00e1s de U$2,300 millones en fondos robados, lo que result\u00f3 en el arresto de m\u00e1s de 100 sospechosos que abarcan desde individuos hasta grupos organizados; parte de los fondos recuperados incluyen m\u00e1s de US$400 millones de PayPal y Green Dot Corporation, entidades de pagos en l\u00ednea favoritos de los norteamericanos. La magnitud del fraude es tan inmensa que instituciones privadas, afectadas por el fraude, se comunicaron con el Servicio Secreto para obtener m\u00e1s ayuda. <\/p>\n\n\n\n Es MUY importante se\u00f1alar que la PREMURA es la madre del fracaso. Digo esto debido a que el gobierno norteamericano implement\u00f3 r\u00e1pidamente el Programa de Protecci\u00f3n de Cheques de Pago y el programa de Pr\u00e9stamo por Desastre por Da\u00f1os Econ\u00f3micos el a\u00f1o pasado para ayudar a las peque\u00f1as empresas. Ambos programas han estado plagados de problemas. Un informe de un inspector general del Departamento de Trabajo culp\u00f3 a los controles inadecuados por miles de millones de d\u00f3lares en fraude potencial.<\/em><\/p>\n\n\n\n La r\u00e1pida implementaci\u00f3n del programa de Asistencia de Desempleo por la Pandemia lo convirti\u00f3 en presa f\u00e1cil para los estafadores. La Oficina del Inspector General del Departamento de Trabajo, en un informe publicado en marzo, dijo que al menos US$109 mil millones de los US$896 mil millones estimados en fondos del programa de desempleo podr\u00edan pagarse indebidamente, con una parte significativa atribuible al fraude.<\/p>\n\n\n\n Traigo esto a colaci\u00f3n debido a que en nuestro pa\u00eds tambi\u00e9n la PREMURA ha dejado muchos cabos sueltos en lo referente a:<\/p>\n\n\n\n 1- \u00bfC\u00f3mo es posible que los emisores (bancos) de las tarjetas de solidaridad no tuviesen una salvaguarda digital que diera la voz de alarma cuando se hac\u00edan esas transacciones a altas horas de la noche?; ventas de millones de pesos en las madrugadas??!!<\/p>\n\n\n\n 2- \u00bfC\u00f3mo es posible que esos \u00a8Verifones\u00a8no tengan un sistema de alerta temprana donde se disparen alarmas cuando se realicen este tipo de transacciones?; lo mismo pasa con esos equipos de las bancas de apuesta!!!<\/p>\n\n\n\n Estos dos elementos b\u00e1sicos deben ya de ser incorporados a las normativas prudenciales de la banca nacional para evitar futuros fraudes y evasi\u00f3n fiscal.<\/p>\n\n\n\n Finalmente, deseo dejar claro que de buenas intenciones est\u00e1n pavimentados los caminos que conducen al Averno. S\u00f3lo la prevenci\u00f3n y la comprensi\u00f3n de los eventos a sustentar evita que estos se prostituyan y se conviertan en un delito de Lucro Cesante para nuestra naci\u00f3n y todos sus ciudadanos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por: Dr. Virgilio M. Malag\u00f3n \u00c1lvarez, PhD,virgiliomalagonalvarez@gmail.com Para \u00abEl Mundo de los Negocios\u00bb y dem\u00e1s Multimediosde The Ballester Business & Media Group, Inc. No solo en nuestro pa\u00eds se cuecen las habas amargas de los fraudes a los programas de ayuda social derivados de los efectos del COVI-19. 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