{"id":14962,"date":"2024-06-19T10:42:12","date_gmt":"2024-06-19T10:42:12","guid":{"rendered":"https:\/\/bancosfinanzasvalores.com\/?p=14962"},"modified":"2024-06-19T12:55:17","modified_gmt":"2024-06-19T12:55:17","slug":"articulo-exclusivo-las-reuniones-familiares-clave-para-la-preservacion-del-patrimonio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/bancosfinanzasvalores.com\/en\/2024\/06\/19\/articulo-exclusivo-las-reuniones-familiares-clave-para-la-preservacion-del-patrimonio\/","title":{"rendered":"ARTICULO Exclusivo: Las reuniones familiares: clave para la preservaci\u00f3n del patrimonio"},"content":{"rendered":"\n
\"\"<\/figure>
\n

Por: Cynthia D. Alvarez Bison\u00f3<\/strong>
Calvarez@patrimonialgroup.com
MPAS\u2122, SE-AWMA\u2122, CFP\u00ae
Patrimonial Group<\/em><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n

<\/div>\n\n\n\n

Exclusivo para “El Mundo de los Negocios” y dem\u00e1s
Multimedios de The Ballester Business & Media Group.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Las empresas familiares juegan un papel de gran relevancia en la econom\u00eda global, ya que representan m\u00e1s de dos tercios del total de las compa\u00f1\u00edas en el mundo, el 60% del empleo mundial y contribuyen m\u00e1s del 70% del PIB global.1 Aunque la mayor\u00eda de los negocios familiares son peque\u00f1as y medianas empresas, algunas de las m\u00e1s grandes del mundo, tales como Wal-Mart Store (Estados Unidos), BMW (Alemania) y Toyota Motor (Jap\u00f3n) son administradas por familias, e incluso se encuentran actualmente en la segunda o tercera generaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Cuando a su vez consideramos que, en los pr\u00f3ximos 20 a\u00f1os, solo en Estados Unidos de Am\u00e9rica, donde las empresas familiares aportan alrededor del 64% de PIB2, se efectuar\u00e1 lo que se ha denominado \u201cLa Gran Transferencia de Riqueza\u201d estimada en $90 trillones de d\u00f3lares, sabemos que nos espera la transmisi\u00f3n patrimonial m\u00e1s trascendental de la historia, convirtiendo a los milenios en la generaci\u00f3n m\u00e1s adinerada hasta la fecha.<\/p>\n\n\n\n

Partiendo de estas premisas, y que el 80 al 90% del patrimonio de los miembros familiares est\u00e1 vinculado al negocio familiar, \u00bfqu\u00e9 pueden hacer las familias para preservar su patrimonio durante los pr\u00f3ximos a\u00f1os y prepararse para esa gran transferencia de riqueza?<\/p>\n\n\n\n

LAS FAMILIAS QUE COMPARTEN UN PATRIMONIO DEBEN APRENDER A PLANIFICAR JUNTAS<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Dicen que hay dos cosas seguras en la vida: la muerte y los impuestos. Dos temas fundamentales al momento de considerar la preservaci\u00f3n y la transferencia de nuestro patrimonio.<\/p>\n\n\n\n

La realidad es que independiente de las diferencias que puedan existir dentro de la din\u00e1mica familiar, los miembros de una familia que compartan activos y pasivos deber\u00e1n aprender a colaborar y planificar entre ellos.<\/p>\n\n\n\n

Una planificaci\u00f3n inadecuada podr\u00eda causar tensiones financieras que entorpezcan el crecimiento del negocio; y peor a\u00fan, provocar el deterioro de las relaciones familiares.<\/p>\n\n\n\n

Sin embargo, un negocio operativo no es lo \u00fanico que puede compartir una familia. El patrimonio familiar est\u00e1 integrado por activos, bienes, derechos y obligaciones que conjuntamente pueden poseer los miembros de una familia. Muchas veces puede ser la residencia de infancia o la casa de verano o un portafolio de inversi\u00f3n, o una combinaci\u00f3n de \u00e9stos, y hasta las deudas.<\/p>\n\n\n\n

Por consiguiente, las familias empresarias en especial, deber\u00e1n planificar oportunamente la cesi\u00f3n de su participaci\u00f3n accionaria o societaria, la transferencia de su liderazgo y sucesi\u00f3n, y crear las estructuras de gobierno necesarias para minimizar conflictos, mantener armon\u00eda familiar, asegurar la continuidad del negocio, y trasmitirlos valores familiares y capacitaciones necesarias a futuras generaciones.<\/p>\n\n\n\n

En este sentido las reuniones familiares son una herramienta imprescindible para la organizaci\u00f3n patrimonial, ya que permiten crear las bases necesarias para incentivar conversaciones productivas con relaci\u00f3n al patrimonio, que son esenciales para una buena planificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Estas reuniones familiares pueden darse en diferentes \u00e1mbitos, dependiendo de las necesidades que sean identificadas y la estructura que sea requerida. Existen esquemas informales, donde los padres e hijos generan un espacio para ventilar deseos, preocupaciones e ideas que permitan transformar dichos desaf\u00edos en metas ejecutables. Por otro lado, existen estructuras m\u00e1s complejas, que podr\u00eda implicar la creaci\u00f3n de varios foros, tales como una Asamblea Familiar, un Consejo de Familia, la Oficina Familiar, entre otros \u00f3rganos del gobierno familiar, con el fin de documentar un Protocolo Familiar y una Pol\u00edtica de Inversi\u00f3n que permitan establecer las reglas claras para la transmisi\u00f3n de acciones o cuotas, la valoraci\u00f3n de las mismas, las pol\u00edticas de empleo dentro del negocio familia y las directrices para administrar adecuadamente el patrimonio.<\/p>\n\n\n\n

Por tales razones, las reuniones familiares, independientemente del foro en que se establezca, y por medio de la direcci\u00f3n de un asesor especializado en planificaci\u00f3n patrimonial, proveen una oportunidad \u00fanica para crear un clima de confianza y transparencia, establecer objetivos y lineamientos claros, transferir valores y conocimientos fundamentales para la buena administraci\u00f3n, as\u00ed como promover la armon\u00eda familiar, siendo \u00e9stos elementos claves para la preservaci\u00f3n e indudablemente el crecimiento sostenible del patrimonio familiar.<\/p>\n\n\n\n

CREA UN CLIMA DE CONFIANZA Y TRANSPARENCIA<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Podemos crear un plan financiero, un plan de herencia o un plan de sucesi\u00f3n que cumpla con todos los requisitos y exigencias de la familia o la empresa, incluyendo el cumplimiento de las mejores pr\u00e1cticas y est\u00e1ndares en el \u00e1mbito internacional. Sin embargo, dicho plan estar\u00e1 destinado a fracasar si carece del proceso de monitoreo y actualizaci\u00f3n requerida por medio de reuniones peri\u00f3dicas, ya que podr\u00eda comprometer r\u00e1pidamente su vigencia.<\/p>\n\n\n\n

Las reuniones familiares ofrecen un lugar seguro y estructurado para promover la comunicaci\u00f3n y la confianza, ya que ofrece apertura parcial o total del plan patrimonial.<\/p>\n\n\n\n

Por medio de la presentaci\u00f3n de minutas y reportes peri\u00f3dicos, los miembros de la familia se mantienen informados adecuadamente sobre su patrimonio actual y proyecciones futuras, viendo con transparencia los resultados de sus decisiones, anticipando posibles riesgos y visualizando por medio de indicadores claves el comportamiento de su participaci\u00f3n accionaria o societaria a trav\u00e9s del tiempo, evitando as\u00ed sorpresas, suposiciones e incertidumbre, enemigos mortales de la confianza, y consecuentemente de las relaciones interpersonales.<\/p>\n\n\n\n

ESTABLECE OBJETIVOS Y LINEAMIENTOS CLAROS<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Estas reuniones fomentan la cohesi\u00f3n familiar al trabajar juntos hacia objetivos comunes, as\u00ed minimizando distracciones que generan conflictos y alineando a los miembros familiares hacia metas conjuntas por medio de la educaci\u00f3n y los valores compartidos.<\/p>\n\n\n\n

Dentro de estos foros se identifican aspectos que los unen, se discuten diferencias, dando voz de manera organizada, y creando as\u00ed los cimientos necesarios para alinear prop\u00f3sitos, principios, objetivos y supuestos de una manera clara y concisa.<\/p>\n\n\n\n

La uni\u00f3n hace la fuerza, y las familias que se destaquen en este sentido tendr\u00e1n la mayor probabilidad de permanecer en el tiempo.<\/p>\n\n\n\n

Claro est\u00e1, siempre y cuando esto sea posible, ya que implicar\u00e1 dar prioridad a la familia como unidad, lo cual no siempre apela a los intereses particulares de sus miembros.<\/p>\n\n\n\n

Este viene siendo uno de los retos que deber\u00e1 ventilar el asesor por medio del foro que sea estructurado.<\/p>\n\n\n\n

Sin embargo, las familias deber\u00e1n evaluar las implicaciones de sus decisiones m\u00e1s all\u00e1 de la inmediatez y las particularidades de cada miembro si es su meta construir un legado que trascienda m\u00e1s all\u00e1 del \u00e9xito financiero.<\/p>\n\n\n\n

Por tales razones, poderse entender entre ellos ser\u00e1 el gran reto, y este entendimiento es \u00fanicamente propulsado por medio de la comunicaci\u00f3n y el liderazgo, y para eso necesitaremos l\u00edderes que tenga un Plan apoyado de un seguimiento peri\u00f3dico.<\/p>\n\n\n\n

TRANSFIERE VALORES Y CONOCIMIENTOS FUNDAMENTALES<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Una gran preocupaci\u00f3n entre las familias adineradas es como el \u00e9xito material podr\u00eda repercutir negativamente sobre las futuras generaciones. Temen el comportamiento irresponsable que muchas veces arropa los estilos de vida decadente de personas que tienen acceso a grandes sumas de dinero sin contar con la madurez o la educaci\u00f3n financiera necesaria para administrarlo adecuadamente. Por lo tanto, no debe sorprendernos como muchas veces, como padres, esperamos que nuestros hijos hereden un negocio familiar o un portafolio de inversi\u00f3n sustancioso sin darles previamente las herramientas adecuadas para gestionarlo exitosamente.<\/p>\n\n\n\n

Por medio de reuniones familiares que promuevan la formaci\u00f3n financiera y de negocios es donde la familia aprende desde temprana edad sobre estrategia, finanzas, contabilidad, inversi\u00f3n, seguros, impuestos, etc., y sus miembros desarrollar\u00e1n habilidades y conocimientos que le permitir\u00e1n administrar los activos futuros a heredar. Asimismo, podr\u00e1n adquirir los valores de la familia, absorbiendo con tiempo los h\u00e1bitos y las destrezas necesarias que les permita adquirir un razonamiento maduro y calculado que les permita manejarse con mayor seguridad, que a su vez facilitar\u00e1 la toma de decisiones. En un mundo donde todo cambia tan r\u00e1pido, y las decisiones deben ser tomadas cada vez con mayor agilidad, es indispensable maximizar la productividad y la confianza de sus miembros familiares, pues aqu\u00ed es que yace el verdadero valor. La realidad es que las personas m\u00e1s informadas, usualmente tomar\u00e1n las decisiones m\u00e1s acertadas. Muchas oportunidades se pierden y se perder\u00e1n en el proceso de poner a la par al resto de los miembros en un tema o asunto de inter\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n

PROMUEVE ARMON\u00cdA FAMILIAR<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Disputas, embargos, demandas son algunos resultados de conflictos familiares que pudieron ser evitados con una buena y oportuna planificaci\u00f3n. La organizaci\u00f3n patrimonial no debe ser malinterpretada. No es ocultar, es transparentar; no es dilatar, es agilizar; no es obstaculizar, es facilitar; no es callar, es hablar, aunque sea inc\u00f3modo; en fin, se busca identificar las aspiraciones de la familia, motivar las conversaciones oportunas, establecer expectativas y l\u00edmites claros, para asegurar que los grupos de inter\u00e9s que conformen ese patrimonio cuenten con las herramientas necesarias para entender d\u00f3nde se est\u00e1, d\u00f3nde se quiere ir, c\u00f3mo se llegar\u00e1 y cu\u00e1ndo se lograr\u00e1.<\/p>\n\n\n\n

Las reuniones familiares propician un \u00e1mbito de transparencia y apertura donde las reglas est\u00e1n claras, y aunque surjan disputas, que ser\u00e1n en ocasiones inevitables, existen procedimientos para mitigar los conflictos.<\/p>\n\n\n\n

Estos foros brindan la discreci\u00f3n sugerida y minimizan el impacto financiero que potencialmente podr\u00eda generarse.<\/p>\n\n\n\n

Es importante reconocer que no siempre el patrimonio familiar ser\u00e1 suficiente para sostener toda una familia. A veces los negocios o el patrimonio compartido no crecen lo suficientemente r\u00e1pido para ofrecer una buena calidad de vida a todos sus miembros. Por eso la necesidad de entender la importancia de tener reglas claras, donde se evite la creaci\u00f3n de expectativas irreales.<\/p>\n\n\n\n

Independientemente de nuestro nivel de riqueza, es recomendable siempre buscar asistencia de un experto en planificaci\u00f3n patrimonial, pues las reuniones familiares no es siempre el pr\u00f3ximo paso. Previo a esta din\u00e1mica, en ocasiones, es necesario estabilizar o regularizar el patrimonio, ya que este proceso debe ser propiciado de manera oportuna y acorde a las realidades de cada familia.<\/p>\n\n\n\n

A continuaci\u00f3n enlace del podcast con entrevista realizada a Cynthia Alvarez Bison\u00f3: Financial Wisdom for Entrepreneurs and Busin\u200bess Owners:<\/p>\n\n\n\n

\"Actual\u00edzate<\/a><\/figure><\/div>\n\n\n\n

CMS Shark Talk<\/strong><\/p>\n\n\n\n

In this episode, we welcome our dear alumna Cynthia Alvarez \u201894 to learn about financial wisdom for business. Cynthia is a Certified Financial Planner\u2122 professional who specializes in personal financial planning, family governance, and family entrepreneurship. She has an MBA from Babson College, a Master Planner Advanced Studies\u2122 designation, and a Master of Science in Personal Financial Planning.  Cynthia is a lifelong entrepreneur who has dedicated her life to better serve the domestic and international market one family at a time. She has assisted more than 750 individuals and families throughout her 28-year career in reaching their life and financial goals.<\/p>\n\n\n\n

Enlace LinkedIn de quien realiz\u00f3 la entrevista en el podcast, y sus comentarios:<\/p>\n\n\n\n

Comentarios realizados por Zoila Bello Lightbourne en LinkedIn, sobre el podcast:<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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