La Superintendencia de Bancos (SIB), en el ejercicio de sus funciones, contribuye al fortalecimiento del sistema financiero en la medida en que los procesos de supervisi\u00f3n procuran la permanencia de entidades solventes y bien gestionadas, con una clara perspectiva de continuidad de negocios para realizar operaciones de intermediaci\u00f3n financiera.<\/p>\n
Para todas sus acciones toma en consideraci\u00f3n que la Ley Monetaria y Financiera 183-02 establece, entre sus funciones, realizar la supervisi\u00f3n de las entidades de intermediaci\u00f3n financiera con el objeto de verificar el cumplimiento de lo dispuesto en la ley, reglamentos, instructivos y circulares.<\/p>\n
Este proceso requiere la constituci\u00f3n de provisiones para cubrir riesgos, exigir la regularizaci\u00f3n de los incumplimientos a las disposiciones legales y reglamentarias vigentes. Las responsabilidades de esta entidad del Estado est\u00e1n estrechamente relacionadas con la estabilidad de un sector cuyos efectos, para bien o para mal, se sienten en toda la econom\u00eda dominicana.<\/p>\n
\u00bfQu\u00e9 dicen los organismos internacionales sobre el nivel de cumplimiento del pa\u00eds en materia de supervisi\u00f3n bancaria?<\/strong><\/p>\n Los organismos internacionales, como el Fondo Monetario Internacional (FMI) y las agencias calificadoras de riesgos, tienen una alta valoraci\u00f3n sobre el nivel de cumplimiento del pa\u00eds en materia de supervisi\u00f3n bancaria. El FMI, en su declaraci\u00f3n al t\u00e9rmino de la misi\u00f3n sobre la Consulta del Art\u00edculo IV de 2018, destac\u00f3 que \u201clas s\u00f3lidas reformas regulatorias y de supervisi\u00f3n adoptadas hace 15 a\u00f1os desde la crisis bancaria han fortalecido el sector financiero\u201d. Los esfuerzos para mejorar la supervisi\u00f3n prudencial y la regulaci\u00f3n, as\u00ed como para enfrentar las debilidades en la supervisi\u00f3n de instituciones no bancarias importantes, fortalecer\u00e1n a\u00fan m\u00e1s el sistema\u2026\u201d. Sin duda, estas valoraciones constituyen un reconocimiento a la labor del pa\u00eds en materia de supervisi\u00f3n bancaria.<\/p>\n \u00bfC\u00f3mo est\u00e1 el pa\u00eds en materia de prevenci\u00f3n de lavado a trav\u00e9s del sistema financiero?<\/strong><\/p>\n Debido al compromiso asumido por el Gobierno, la Autoridad Monetaria y Financiera y el sector privado, al m\u00e1s alto nivel, en el marco de la IV Ronda de Evaluaciones Mutuas desarrollada por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica (Gafilat), se implementaron medidas robustas y eficaces para impedir que las entidades de intermediaci\u00f3n financiera, cambiarias y fiduciarias de nuestro sistema sean utilizadas por organizaciones criminales como instrumentos para canalizar los recursos provenientes de actividades delictivas, con el objetivo de lavar activos y financiar el terrorismo, lo que ha determinado que a nivel internacional el sistema financiero dominicano haya sido valorado de manera altamente positiva.<\/p>\n \u00bfQu\u00e9 dice Gafi de los t\u00e9cnicos dominicanos en cuanto a su capacidad?<\/strong><\/p>\n Se\u00f1ala que el pa\u00eds cuenta con supervisores debidamente facultados para regular y supervisar en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y se destaca como fortaleza la coordinaci\u00f3n que existe entre las autoridades competentes y los supervisores, particularmente el trabajo conjunto de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) con esta Superintendencia de Bancos, la Superintendencia de Seguros y la Direcci\u00f3n General de Impuestos Internos (DGII).<\/p>\n \u00bfQu\u00e9 se destaca del informe?<\/strong><\/p>\n De manera particular, se\u00f1ala: \u201cEn general, las instituciones financieras cuentan con experiencia en cuanto a la implementaci\u00f3n de medidas preventivas. En lo que respecta a las instituciones financieras bancarias y de valores, existe en general un buen nivel de comprensi\u00f3n de riesgos y obligaciones antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo (ALA\/CFT)\u201d. Adem\u00e1s, destaca que los sujetos obligados del sector bancario y valores, en mayor medida, y del sector de seguros y cooperativas, en menor medida, son conscientes de los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y cuentan con pol\u00edticas y procedimientos tendentes a mitigarlos. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" La Superintendencia de Bancos (SIB), en el ejercicio de sus funciones, contribuye al fortalecimiento del sistema financiero en la medida en que los procesos de supervisi\u00f3n procuran la permanencia de entidades solventes y bien gestionadas, con una clara perspectiva de continuidad de negocios para realizar operaciones de intermediaci\u00f3n financiera. Para todas sus acciones toma en […]<\/p>\n","protected":false},"author":16,"featured_media":1298,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[34,1],"tags":[],"class_list":["post-2478","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-bank","category-titulares"],"acf":[],"yoast_head":"\n