Caracas,Venezuela.- No se debe perder de vista la responsabilidad penal, intransferible y personal que implica la legitimaci\u00f3n de capitales culposa a la que se exponen los directivos y empleados de las compa\u00f1\u00edas aseguradoras cuando por imprudencia, impericia o negligencia, favorezcan o contribuyan a la comisi\u00f3n de delitos de legitimaci\u00f3n de capitales y financiamiento al terrorismo.<\/p>\n
As\u00ed lo dio a conocer el jurista y consultor empresarial Dr. Alonso Brito durante el taller \u201cEstrategias aplicables en el enfoque basado en riesgos de legitimaci\u00f3n de capitales\/FT y la econom\u00eda digital, en el sector asegurador\u201d, dirigido a colaboradores e intermediarios de Seguros Venezuela como parte de su programa regular de capacitaci\u00f3n y actualizaci\u00f3n.<\/p>\n
\u201cEl sector asegurador enfrenta permanentemente riesgos de ser utilizados para cometer delitos fraudulentos de diversa \u00edndole\u201d, advirti\u00f3 el experto en quien adem\u00e1s insisti\u00f3 en la necesidad de identificar los tipos y factores de riesgo para luego instrumentar las pol\u00edticas y procedimientos que conduzcan a evitar el fraude.<\/p>\n
Durante el desarrollo de la actividad se explicaron diferentes aspectos de los riesgos a los que se expone el sector asegurador cuando sus productos son utilizados para la legitimaci\u00f3n de capitales y financiamiento al terrorismo. (LC\/FT)<\/p>\n
\u201cLa prevenci\u00f3n no es un gasto sino una inversi\u00f3n. Mientras que reparar lo que no se previno tiene un alto costo\u201d, asever\u00f3 el experto, quien insisti\u00f3 en que el reto es \u201cimpedir que laven dinero, fortaleciendo los controles en el sector asegurador\u201d.<\/p>\n
Por su parte, la Oficial de Cumplimiento de Seguros Venezuela, Marisol Pern\u00eda se\u00f1al\u00f3 que \u201cEl sector asegurador ha invertido en sistemas de controles y monitoreo, as\u00ed como administraci\u00f3n de riesgos, para prevenir la legitimaci\u00f3n de capitales y financiamiento al terrorismo. No obstante, es un sector que tiene un actor principal: el intermediario de seguros. \u00bfQu\u00e9 pasa con el corredor? Dependemos de la gesti\u00f3n proactiva del intermediario (corredor y sociedades de corretajes), para aplicar la Pol\u00edtica Conozca a su Cliente, ya que no tenemos contacto directo con ellos de la misma forma como lo tiene el sector bancario.<\/p>\n
Pern\u00eda destac\u00f3 la importancia de este programa de capacitaci\u00f3n que permite fortalecer la gesti\u00f3n de los Responsables de Cumplimiento del sector asegurador, conocer las nuevas tipolog\u00edas, los factores de riesgo que pueden modificar el perfil del cliente, tener m\u00e1s herramientas para poder analizar con mayor detalle la trayectoria del cliente, las se\u00f1ales de alerta que permiten detectar una actividad sospechosa, qu\u00e9 tipo de medios de pago se utilizaron para adquirir los productos y el marco legal como sujetos susceptibles a ser regulados, entre otros t\u00f3picos.<\/p>\n
Tambi\u00e9n consider\u00f3 que la problem\u00e1tica de rotaci\u00f3n del personal por la migraci\u00f3n, est\u00e1 afectando el sistema de prevenci\u00f3n de LC\/FT en del sector asegurador, porque se han ido del pa\u00eds profesionales altamente calificados en esta materia, y esto afecta seriamente a las compa\u00f1\u00edas que observan c\u00f3mo la curva de formaci\u00f3n se viene debilitando.<\/p>\n
\u201cPor ello, es muy importante, ser persistente en la capacitaci\u00f3n del personal, siendo un pilar fundamental en la prevenci\u00f3n de LC\/FT\u201d, puntualiz\u00f3 Pern\u00eda. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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