En primer lugar, quiero agradecer la presencia de la prensa radial, escrita y televisiva, as\u00ed como de los medios de comunicaci\u00f3n digitales, que gentilmente han acogido nuestra invitaci\u00f3n a esta rueda de prensa. Igualmente, aprovecho la ocasi\u00f3n para agradecer la presencia y el apoyo del Ministro de Hacienda, Licenciado Donald Guerrero y del Superintendente de Bancos, Licenciado Luis Armando Asunci\u00f3n, as\u00ed como de los miembros de la Honorable Junta Monetaria, Manuel Garc\u00eda Ar\u00e9valo, Cesar Nicol\u00e1s Penson, George Manuel Hazoury y Ricardo Rojas Le\u00f3n.<\/p>\n
Perm\u00edtanme informar al pa\u00eds, a trav\u00e9s de este encuentro con distintos sectores de la prensa, la adopci\u00f3n de una serie de medidas orientadas a garantizar el buen funcionamiento de la econom\u00eda dominicana en un entorno internacional complejo, caracterizado por un alto nivel de incertidumbre, como resultado de la expansi\u00f3n del coronavirus que afecta a unos 160 pa\u00edses en el mundo.<\/p>\n
En este contexto y como mencion\u00f3 el Se\u00f1or Presidente Danilo Medina S\u00e1nchez, en su alocuci\u00f3n al pa\u00eds en la noche de ayer, la Junta Monetaria y el Banco Central han adoptado un conjunto de medidas tendentes a reducir las tasas de inter\u00e9s en el mercado financiero, a proveer liquidez a las entidades bancarias, tanto en moneda nacional como en moneda extranjera, y a flexibilizar transitoriamente las normas prudenciales del sector financiero.<\/p>\n
Estamos convencidos de que estas medidas impactar\u00e1n positivamente y de forma inmediata a la actividad econ\u00f3mica, favoreciendo a los hogares dominicanos, a las micro, peque\u00f1as y medianas empresas y al sector privado en general. Asimismo, crear\u00e1n las condiciones para que los deudores que enfrenten problemas por las condiciones de crisis imperantes como resultado de la expansi\u00f3n del COVID-19, puedan hacer frente a sus compromisos de pago.<\/p>\n
Medidas de tasas de inter\u00e9s
\nEn primer lugar, quiero anunciarles que, el Comit\u00e9 de Operaciones de Mercado Abierto (COMA) del Banco Central de la Rep\u00fablica Dominicana, en una reuni\u00f3n extraordinaria de pol\u00edtica monetaria celebrada el pasado lunes 16 de marzo, decidi\u00f3:<\/p>\n
1. Reducir la Tasa de Pol\u00edtica Monetaria (TPM) en 100 puntos b\u00e1sicos, de 4.50 % a 3.50% anual, con el objetivo de incentivar una baja generalizada de las tasas de inter\u00e9s en el sistema financiero a trav\u00e9s del mecanismo de transmisi\u00f3n de pol\u00edtica monetaria.<\/p>\n
2. De igual forma y con la finalidad de proveer liquidez a un costo bajo a las entidades financieras, se aprob\u00f3 una disminuci\u00f3n de 150 puntos b\u00e1sicos en la tasa de inter\u00e9s de la facilidad permanente de expansi\u00f3n de liquidez (Repos a un d\u00eda), pasando de 6.00 % a 4.50% anual.<\/p>\n
3. Adicionalmente, se decidi\u00f3 reducir la tasa de inter\u00e9s de dep\u00f3sitos remunerados de corto plazo en el Banco Central (Overnight), de 3.00 % a 2.50% anual. Esta medida contribuye a reducir la tasa de inter\u00e9s interbancaria y, por lo tanto, disminuye el costo de fondeo de las entidades financieras.<\/p>\n
Medidas de provisi\u00f3n de liquidez al sistema financiero
\nEn adici\u00f3n a los recortes de tasas de inter\u00e9s, se adoptaron una serie de medidas de provisi\u00f3n de liquidez, tanto en moneda nacional como en moneda extranjera, con el objetivo de poner a disposici\u00f3n de las entidades financieras una gran cantidad de recursos de manera tal que se pueda atender de forma efectiva la demanda de cr\u00e9dito de los sectores productivos y de los hogares dominicanos. Espec\u00edficamente, en moneda nacional estamos poniendo a disposici\u00f3n de las entidades financieras liquidez por m\u00e1s de RD$52 mil millones a trav\u00e9s de las siguientes medidas:<\/p>\n
1. Primero, en reuni\u00f3n celebrada en el d\u00eda de ayer, martes 17 de marzo, la Junta Monetaria flexibiliz\u00f3 los requisitos de cobertura del encaje legal en moneda nacional de las entidades financieras, reconociendo los t\u00edtulos del Banco Central y del Ministerio de Hacienda como cobertura v\u00e1lida por un monto de hasta RD$22,321.0 millones, lo que representa 2.0 puntos porcentuales del coeficiente de encaje legal. De ese monto, RD$ 10 mil millones ser\u00e1n destinados a pr\u00e9stamos a los hogares y a las micro, peque\u00f1as y medianas empresas y al sector comercio, mientras que el resto de los fondos, unos RD$ 12,321.0 millones ser\u00e1n canalizados a los sectores productivos, principalmente al turismo y al sector exportador, a tasas de inter\u00e9s en todos los casos no mayores de 8.0 % anual.<\/p>\n
Es importante destacar que los nuevos pr\u00e9stamos que otorguen las entidades financieras con estos recursos ser\u00e1n clasificados como categor\u00eda de riesgo A, con cero provisiones, y no ser\u00e1n considerados en el c\u00e1lculo del \u00edndice de solvencia.<\/p>\n
2. Segundo, el Banco Central habilit\u00f3 la ventanilla de provisi\u00f3n de liquidez a las entidades financieras a trav\u00e9s del mecanismo de Repos hasta 90 d\u00edas por un monto de hasta RD$30 mil millones, utilizando como garant\u00eda t\u00edtulos del Banco Central y del Ministerio de Hacienda. Esta facilidad estar\u00eda a disposici\u00f3n de las entidades financieras con tasas de inter\u00e9s de 4.75% para Repos de hasta 30 d\u00edas y de 5.0% para Repos entre 31 y 90 d\u00edas. Estas facilidades podr\u00edan renovarse mientras persistan las condiciones de incertidumbre que originaron la medida.<\/p>\n
En cuanto a la provisi\u00f3n de liquidez en moneda extranjera, hemos aprobado dos medidas que permiten garantizar un flujo adecuado de d\u00f3lares para cubrir las necesidades del mercado cambiario, en un momento en que grandes sectores generadores de divisas como el turismo y el sector exportador se est\u00e1n viendo afectados. En ese sentido estamos proveyendo liquidez al mercado por m\u00e1s de US$ 500 millones, a trav\u00e9s de los siguientes mecanismos:<\/p>\n
1. Inyectar liquidez en moneda extranjera por un monto de hasta US$300.0 millones, a trav\u00e9s de operaciones de repos de 90 d\u00edas, utilizando como garant\u00eda t\u00edtulos del Ministerio de Hacienda.<\/p>\n
2. Flexibilizar temporalmente los requisitos de cobertura del encaje legal en moneda extranjera de los bancos m\u00faltiples, reconociendo t\u00edtulos del Ministerio de Hacienda en d\u00f3lares como cobertura v\u00e1lida de US$ 222 millones, lo que representa 2.5 puntos porcentuales del coeficiente de encaje legal. Esta medida contribuir\u00e1 a facilitar la canalizaci\u00f3n de divisas a sectores generadores como el turismo y las exportaciones que han sido impactados por la ca\u00edda en los flujos de comercio y turismo a nivel global.<\/p>\n
Medidas de tratamiento regulatorio especial al sistema financiero
\nEn su reuni\u00f3n del d\u00eda de ayer, la Junta Monetaria aprob\u00f3 adem\u00e1s una serie de medidas que implican un tratamiento regulatorio especial al sistema financiero mientras perdure la incertidumbre global, asociada a los efectos econ\u00f3micos provocados por la pandemia del coronavirus. Dicho tratamiento especial, permitir\u00eda reajustar el cronograma de pagos de los deudores bancarios en caso de que fuese necesario, sin que se deriven por esta acci\u00f3n costos regulatorios adicionales. Con estas medidas se busca evitar un posible deterioro de la cartera de cr\u00e9dito a causa del impacto del COVID-19 en el desempe\u00f1o de algunas actividades productivas.<\/p>\n
Espec\u00edficamente, las medidas adoptadas como parte del tratamiento regulatorio especial son:<\/p>\n
1. Autorizar a las entidades financieras a congelar las calificaciones y provisiones de los deudores al nivel en que se encuentran al momento de la aprobaci\u00f3n de la Resoluci\u00f3n.<\/p>\n
2. Autorizar a que las reestructuraciones de cr\u00e9ditos que impliquen modificaci\u00f3n en las condiciones de pago, tasa de inter\u00e9s, plazos y cuotas, entre otros, puedan mantener la misma calificaci\u00f3n de riesgo del deudor al momento de ser reestructurado. En otras palabras, esto quiere decir que no se le reducir\u00eda la calificaci\u00f3n crediticia al deudor por problemas originados en atrasos de pagos producto de la situaci\u00f3n actual.<\/p>\n
3. Autorizar a que sean considerados como no vencidos aquellos pr\u00e9stamos desembolsados contra l\u00edneas de cr\u00e9dito por un per\u00edodo de sesenta (60) d\u00edas. Esta medida comprende una dispensa del pago del capital del pr\u00e9stamo en ese per\u00edodo, beneficiando el flujo de caja del deudor.<\/p>\n
4. Extender por noventa (90) d\u00edas el plazo otorgado al deudor para la actualizaci\u00f3n de garant\u00edas correspondientes a las tasaciones. Esta medida brindar\u00e1 una mayor flexibilidad al deudor que dispondr\u00e1 de m\u00e1s tiempo para cumplir con el requisito de actualizar su garant\u00eda.<\/p>\n
Es importante destacar que esta situaci\u00f3n adversa encuentra a la econom\u00eda dominicana con fuertes fundamentos macroecon\u00f3micos, reflejados en un crecimiento en torno al potencial, inflaci\u00f3n baja y estable, un cr\u00e9dito al sector privado din\u00e1mico y altos niveles de reservas internacionales, otorg\u00e1ndole al pa\u00eds una mayor capacidad de reacci\u00f3n para enfrentar los retos derivados de los efectos econ\u00f3micos del COVID-19.<\/p>\n
En este contexto, las medidas preventivas por parte del Banco Central, la Junta Monetaria y el Gobierno Dominicano contribuir\u00e1n a la estabilidad econ\u00f3mica, dando seguridad y certidumbre a los agentes privados de forma tal que se mantenga un ambiente propicio para sostener el buen funcionamiento de la econom\u00eda y preservar el aparato productivo dominicano.<\/p>\n
El Banco Central de la Rep\u00fablica Dominicana y la Junta Monetaria reafirman su compromiso de conducir la pol\u00edtica monetaria hacia el mantenimiento de la estabilidad macroecon\u00f3mica y el buen funcionamiento de los sistemas financiero y de pagos. En ese sentido, la instituci\u00f3n, as\u00ed como todo el Gobierno Dominicano, se mantendr\u00e1n dando seguimiento al impacto del coronavirus y a los dem\u00e1s factores de incertidumbre y sus efectos sobre la econom\u00eda dominicana, encontr\u00e1ndose preparados para continuar reaccionando de forma oportuna ante factores que puedan generar un deterioro en el empleo y el bienestar de los dominicanos. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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