Caixabank creó un modelo de clasificación de riesgo con computación cuántica

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CaixaBank está probando el primer modelo de clasificación de riesgo del crédito bancario basado en computación cuántica, utilizando algoritmos de machine learning y combinando el análisis de los datos de la computación convencional con la computación cuántica en las distintas partes del proceso, para luego clasificar perfiles de riesgo en el negocio financiero.

Con esta iniciativa, CaixaBank da un paso de avance a esta nueva tecnología y se convierte en la primera entidad financiera de España y una de las primeras del mundo en crear una aplicación basada en un esquema de computación híbrido, para lo cual utilizó datos públicos de 1,000 supuestos usuarios con perfiles similares a los reales, solo que la información es figurada para realizar la prueba.

El plan es mejorar las respuestas en los distintos escenarios de riesgo que se presenten, gracias al uso de grandes cantidades de datos manejados mediante algoritmos, los cuales han demostrado que pueden alcanzar los mismos resultados que la computación clásica, pero en menos tiempo y de forma innovadora.

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